в России
криптоюрист года по версии Blockchain Forum Awards
никто, кроме Банка России, не может гарантировать включение компании в реестр.
Именно это мы предлагаем в GMT Legal.
Не просто подготовить заявление. Не просто написать несколько политик. А благодаря нашему опыту и партнерствам собрать для вас работающий регулируемый криптообменный бизнес, способный пройти проверку регулятора и работать в долгосрочной перспективе.
- организационно-правовую форму,
- структуру владения,
- органы управления,
- состав акционеров или участников.
Для организации, осуществляющей обмен цифровых валют и не являющейся кредитной организацией, минимальный размер собственных средств составляет 15 млн рублей.
Мы разрабатываем полный комплект с учетом бизнес-модели конкретного обменника.
В него входят:
- правила осуществления обмена и иные клиентские документы;
- внутренний регламент осуществления деятельности;
- документы по внутреннему контролю, управлению рисками, ПОД/ФТ, раскрытию информации и другим обязательным процедурам;
- иные документы, необходимые для работы регулируемой организации.
- руководителя / единоличный исполнительный орган;
- контролера или руководителя службы внутреннего контроля;
- лицо, ответственное за организацию системы управления рисками, либо руководителя соответствующей службы;
- специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
Мы определяем необходимый состав должностей, проверяем выбранных кандидатов на соответствие требованиям, сопровождаем их назначение и готовим кадровые и иные документы, необходимые для подтверждения соответствия перед ЦБ РФ.
Установленные в них процессы должны реально работать: от разграничения доступа и резервного копирования до реагирования на инциденты и обеспечения непрерывности деятельности.
Мы разрабатываем необходимую документацию и сопровождаем ее практическое внедрение совместно с профильными специалистами, чтобы заявленные ЦБ РФ процедуры соответствовали фактической работе компании.
У GMT Legal есть технологические партнеры, предоставляющие готовые решения для криптообменников. Мы можем предложить такую платформу и сопровождать ее дальнейшую адаптацию под регуляторные требования.
GMT Legal готова предложить партнерских российских цифровых депозитариев и организовать взаимодействие сторон для последующей технической и юридической интеграции.
Для криптообменника цифровой анализ необходим, если расчеты проходят без использования адресов-идентификаторов, администрируемых цифровыми депозитариями. На практике это особенно актуально при использовании внешнего или иностранного контура хранения криптовалюты — например, при отдельных ВЭД-операциях или приобретении ликвидности за рубежом.
У GMT Legal есть партнеры — поставщики решений для цифрового анализа. Мы помогаем подобрать решение и встроить его в процессы обменника.
- заявление;
- устав;
- анкеты ключевых должностных лиц и подтверждающие документы по ним, включая документы об образовании и опыте работы;
- документы о назначении;
- анкеты акционеров или участников и контролирующих лиц;
- расчет собственных средств;
- сведения и документы о программно-технических средствах;
- документы, подтверждающие права на доменное имя, а также иные документы, предусмотренные требованиями Банка России.
Перед подачей мы окончательно проверяем соответствие требованиям ЦБ РФ самой компании, ее собственников, команды, документов и технической инфраструктуры и формируем единый комплект документов, подтверждающий такое соответствие.
После подачи сопровождаем взаимодействие с ЦБ РФ и подготовку ответов на возникающие у регулятора вопросы до момента включения компании в реестр организаций, осуществляющий обмен цифровой валюты.
02/ Вступление в СРО криптообменников
в СРО
Важно: с 01.07.2027 года осуществлять деятельность обмена в РФ смогут только криптообменники, включенные в реестр ЦБ РФ. Полностью легальной признается деятельность криптообменника, который совершил все вышеуказанные действия.
Об ответственности за незаконный обмен смотри здесь.
Включение в реестр ЦБ РФ — только начало работы в качестве регулируемого субъекта (обменника). В ближайшие годы требования к криптообменникам будут дополняться и уточняться нормативными актами Банка России и формирующейся регуляторной практикой.
Мы сопровождаем текущую деятельность обменника после включения в реестр:
— отслеживаем изменения регулирования и актуализируем внутренние, пользовательские и иные обязательные документы;
— консультируем по текущим операциям, новым продуктам и изменениям бизнес-модели;
— готовим и проверяем договоры с клиентами, контрагентами и партнерами;
— сопровождаем взаимодействие с ЦБ РФ, коммерческими банками, цифровыми депозитариями и иными участниками регулируемой инфраструктуры;
— готовим ответы, пояснения и документы по возникающим регуляторным вопросам.
Фактически мы берем на себя функцию юридического департамента криптообменника.
Что дает легальный статус?
- Подключение эквайринга и платежных систем российских банков
- Прозрачность в работе для банковского комплаенса (без блокировок)
- Заключение договоров купли-продажи цифровой валюты с прямым указанием ее в качестве предмета договора
- Доказательство, что бизнес легальный, в случае проверок
- Повышение
доверия
клиентов - Оберег от штрафов (исключение рисков получения штрафов за незаконную организацию обращения криптовалюты)
- на должностных лиц: до 50 тыс. руб.
- на юридических лиц: до 1 млн руб.
- штрафы до 1 млн руб.
- принудительные работы до 5 лет
- лишение свободы от 4 до 7 лет
Все легальные организаторы обращения криптовалюты в РФ
Почему стоит обратиться за легализацией своего криптообменника в GMT Legal?
Прошли стадии этого рынка: бум ICO, переоценка NFT, крах FTX, создание стейблкоинов, появление первого российского закона по крипте и использование криптовалюты в ВЭД.
Благодаря этому опыту мы глубоко понимаем структуру рынка, его юридические риски и операционные нюансы. Это позволяет нам предлагать клиентам не шаблонные решения, а гибкие и эффективные стратегии работы с криптовалютами не только в России, но и в других юрисдикциях.
Полная конфиденциальность. Строгий NDA, закрытая коммуникация. Чувствительная информация не выходит за пределы команды.
Факты о компании
-
550+ реализованных проектов в сфере криптовалют, финтеха и цифровых активов.
-
В 2018 году первыми за рубежом получили лицензию криптообменника.
-
Получили более 30 лицензий провайдеров услуг виртуальных активов (VASP) в Киргизии и Беларуси.
-
С 2022 года сопровождаем бизнесы, использующие криптоплатежи в условиях санкционных ограничений.
-
Являемся организаторами ЦИФКОМ - единственной специализированной конференции по цифровому комплаенсу в странах ЕАГ и СНГ
-
Наша экспертиза ежегодно подтверждается отраслевыми рейтингами и профессиональными наградами.
-
С 2024 года комплексно сопровождаем майнеров — от лицензирования деятельности до легализации продажи намайненной криптовалюты и бухгалтерской отчетности.
-
Наша широкая партнернерская сеть позволяет создавать и оказывать комплексные услуги, выходя за рамки только юридических вопросов.
Нас цитируют
Нам доверяют
Наши кейсы
